Scopul escrocheriei este obținerea frauduloasă a datelor financiare ale victimelor, prin metode ce combină manipulare emoțională și presiune juridică.
Conform Direcției Naționale de Securitate Cibernetică (DNSC), numărul tentativelor de înșelătorie a crescut substanțial în luna aprilie 2025. Infractorii își construiesc această schemă de fraudă prezentând victimele ca fiind implicati într-un flagrant caz de fraudă bancară, legat de o presupusă rețea internațională de crimă organizată.
Cum funcționează această schemă
Schema începe cu un apel telefonic de la o persoană care se face că este angajată a autorităților de aplicare a legii, susținând că o persoană urmărită internațional (Interpol) a utilizat identitatea victimei pentru a obține un împrumut dintr-o bancă românească. Conversația este menită să creeze presiune psihologică, folosind retorica juridică și termeni legali.
Pentru a câștiga încrederea victimei, agresorii trimit prin aplicații de mesagerie instantanee o imagine falsă a unui document oficial al poliției și anunță o citație. În unele cazuri, se folosește un fals „expert” al Băncii Naționale, care susține investigațiile și oferă detalii tehnice despre presumptiva anchetă.
Pentru a sprijini acuzațiile, este trimisă o scrisoare digitală ce imită semnătura guvernatorului Băncii Naționale, rugându-i pe victime să continue discuția prin aplicații precum Telegram sau Signal, pentru a evita „compromiterea anchetei”.
În continuare, infractorii solicită documente bancare, inclusiv extrase de cont cu pretextul verificărilor, sau al unei polițe de asigurare. Pe tot parcursul acestui proces, victima este avertizată să nu discute cu nimeni, nici măcar cu un avocat, pentru a nu pune în pericol „ancheta”.
Atenție la fraudele de acest tip / Sursa foto – Direcția Națională de Securitate Cibernetică
Metode de înșelătorie:
Apeluri telefonice cu identitate de apelant falsificată
Documente digitale falsificate cu antet oficial
Presiune emoțională și amenințări legate de proceduri legale
Solicitări prin aplicații de mesagerie criptate
Obținerea treptată a datelor personale și financiare
Sfaturi pentru protecția împotriva fraudelor:
Refuzați să oferiți informații personale sau bancare la telefon, indiferent cine vă solicită.
Întrerupeți apelul și verificați autenticitatea apelului contactând direct instituția.
Nu participați la discuții prin aplicații de mesagerie în afara canalelor oficiale.
Nu instalați aplicații de control la distanță de la persoane necunoscute.
Verificați autenticitatea imaginilor sau documentelor utilizând funcția de căutare inversă de imagini.
Nu vă lăsați influențat de limbajul autoritar sau de referințele legale necunoscute.
Activați notificările bancare și monitorizați frecvent conturile.
Atenție: Poliția și BNR nu solicită niciodată date personale sau financiare prin apeluri telefonice sau mesagerie instantanee. Orice contact de acest fel este o tentativă de înșelătorie.
Lasă un răspuns