Instituții financiare estoniene impun taxe suplimentare la transferuri
Cele mai mari bănci estoniene au introdus costuri suplimentare pentru transferuri către sau dinspre state considerate cu risc ridicat. Această listă cuprinde mai multe țări din regiune și din afara Europei.
Republica Moldova este inclusă pe această listă, alături de țări precum Armenia, Azerbaidjan, Georgia, Kazahstan, Iordania, Kârgâzstan și Serbia. Rusia, în ciuda sancțiunilor internaționale, nu se află printre statele cu risc crescut, conform listei publicate.
Taxe diferite pentru clienți și firme
Aplicarea taxelor suplimentare diferă de la o bancă la alta. Unele instituții vizează doar companiile, în timp ce altele aplică măsura și persoanelor fizice. În plus, comisioanele variază, de la sume fixe până la taxe care pot ajunge la 100 de euro pe tranzacție. Acestea sunt justificate de costurile suplimentare ale procesării transferurilor, datorate sancțiunilor globale.
Bancherii estonieni au explicat că instabilitatea financiară sau politică a țărilor listate necesită „măsuri suplimentare de siguranță și proceduri extinse de evaluare a riscului”, ceea ce crește prețul serviciilor.
Taxa poate depăși valoarea transferului
Anumite bănci vor aplica o taxă fixă de 75 de euro, începând cu 1 noiembrie, pentru transferuri către țări cu risc ridicat, aplicabilă atât persoanelor fizice, cât și companiilor. O excepție o reprezintă transferurile către persoane fizice, care sunt procesate fără suplimentarea taxei. „În cazul transferurilor către Estonia din țări cu risc, nu sunt taxate transferurile către persoane fizice. Transferurile primite de instituțiile financiare estoniene sunt procesate în condiții normale, dar în cazul companiilor taxa se aplică și la transferurile primite, chiar dacă suma este mai mică decât valoarea taxei”, a precizat o bancă estoniană.
Criterii de clasificare, conform regulilor UE și FATF
Swedbank, cel mai mare grup bancar din Estonia, a întocmit o listă extinsă de state considerate cu risc, bazată pe normativele Uniunii Europene și recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF). Serbia, Armenia, Azerbaidjan și Georgia sunt statele europene aflate pe listă, alături de multe țări din alte continente.
O altă bancă majoră, SEB, aplică taxe suplimentare doar pentru clienții corporate. Instituția incluzând state europene, țări din Asia Centrală și Orientul Mijlociu în lista de risc.
Țări cu risc crescut, potentială implicare în spălarea banilor și finanțarea terorismului
Statele considerate cu risc bancar sunt cele în care transferurile prezintă un risc crescut de spălare de bani, finanțare a terorismului sau alte pierderi financiare. Aceasta obligă băncile la proceduri suplimentare de prelucrare pentru transferuri.
Din lista țărilor sancționate internațional, anumite state relevante pentru monitorizarea financiară lipsește de pe lista estoniană de risc. De exemplu, Rusia este absenta. Alte țări sancționate și notate ca având risc crescut sunt Iranul, Coreea de Nord, Siria, Venezuela, Cuba sau Belarus.
Lasă un răspuns