În România nu există niciun MGA (Agent General de Management sau Agenție Generală de Asigurări) autentic, în principal din cauza lipsei unor prevederi legislative specifice. În termeni simpli, MGA reprezintă o entitate care operează ca un intermediar, însă îndeplinește funcții esențiale ale asigurătorilor, precum subscrierea polițelor sau administrarea dosarelor de daună.
Autonom Protect, condusă de Narcis Pavalascu și controlată în proporție de 80% de frații Marius și Dan Ștefan, top 300 milionari, a înființat în Grecia o companie numită Autonom Protect Greece, care s-a notificat deja la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) în registrul societăților autorizate să vândă în România pe bază de liberă practică, conform dreptului european de circulație.
Permisiunea de operare europeană le permite oricărei companii de asigurări din Uniune și oricărui broker să își desfășoare activitatea în orice stat membru, fiind reglementată, autorizată și supravegheată din țara de origine, nu din țara gazdă. În acest sistem, dar cu necesitatea deschiderii unei sucursale locale (FOE), operează deja în România mai multe companii de asigurări, precum Axeria Iard (Franța) și Hellas Direct (Cipru), simboluri active pe piața RCA.
Parteneriat unic pentru România cu un lider global din SUA. Cine și ce produse vor fi comercializate. Debut cu o asigurare solicitată intens de constructori
Astfel, Autonom Protect Greece va fi primul MGA autentic controlat de investitori români. Directorul general a fost numit Narciș Păvălașcu, care conduce și firma mamă din România, conform documentelor analizate.
Autonom Protect Greece are mandat de subscriere/delegare din partea companiei de asigurare partener. În același timp, experți confirmă că firma se află în răspunderea partenerului Accelerant, supravegheat de autoritatea de reglementare din Belgia, ca asigurător. Un document studiat de Economica indică faptul că Accelerant, partenerul Autonom, a transferat dreptul de subscriere, astfel încât Autonom Protect va putea administra subscrierea produselor de asigurare. Inițial, distribuția va fi realizată prin trei intermediari majori: Safety Broker (liderul pieței locale), Millenium Broker (intermediar de Top 15, listat la BVB) și Transilvania Broker (intermediar de Top 5, listat la BVB, cu posibilă delistare de către noul acționar majoritar). Ulterior, parteneriatul se va extinde către alți brokeri importanți din România.
Citește și: EXCLUSIV: Piață fără precedent în domeniul asigurărilor. Un broker depășește toate companiile de asigurări. Safety atinge pragul de 400 milioane de dolari
Produsul de lansare pe piață va fi asigurarea de garanții (clasa 15), o poliță obligatorie pentru toți constructorii care colaborează cu entități ale statului, precum CNAIR sau administrațiile locale. După falimentul City Insurance, această piață a suferit un deficit major de oferte, uneori acoperit de instituții financiare nebancare sau asigurători falși, care nu preluau practic niciun risc.
În aceste condiții, asigurările de garanții sunt foarte solicitate pe plan local. Practic, ele oferă o garanție pentru autoritatea contractantă. În funcție de etapa contractului, polița de garanție poate acoperi participarea la licitație, executarea corectă a lucrării sau alte riscuri. Pentru stat, aceste polițe sunt esențiale pentru a acoperi pagubele în cazul în care constructorul nu își respectă obligațiile. Ulterior, alte produse vor fi lansate în România, în special în domenii precum construcțiile, industria și sectorul energetic.
Entitatea din spatele acestui MGA, adică firma care va prelua efectiv riscurile, este Accelerant Insurance Europe, parte a conglomeratului american Accelerant. La nivel european, cu sediul în Belgia, Accelerant a subscris prime de 3,98 miliarde de dolari în primele trei trimestre ale anului curent, colaborând cu 265 MGA și peste 65 de reasigurători. Valoarea totală a primelor brokerate de grup se apropie de întreaga piață de asigurări din România. Mai mult, grupul Accelerant a intermediat în ultimul an peste 10 miliarde de dolari în prime.
Modelul de activitate al Accelerant se bazează pe o platformă stabilită în SUA și recent reglementată în Europa, constând în colaborări cu MGA-uri. Practic, Accelerant acționează ca un centru de transfer de riscuri, transferând riscurile preluate de MGA-uri către reasigurători, asigurători sau piața de capital (cum ar fi obligațiuni de tip „cat bonds”) sau acoperindu-le din rezerve proprii. Funcțiile de asigurător sunt îndeplinite de parteneri, care subscriu, distribuie și gestionează dosarele de daună.
Accelerant Insurance Europe, pe scurt
- Inființată: 2018, cu primul birou în Uniunea Europeană deschis în 2020 (în Belgia)
- Licențiată în întreg spațiul SEE și Marea Britanie
- Supravegheată de: Banca Națională a Belgiei și FSMA (cod 3193)
- Gama de produse
Clase de asigurări generale:
Accidente, auto, nave
Imobile (incendiu, riscuri naturale)
Răspunderi civile (generală, maritimă)
Credit, garanții, asistență juridică, pierderi financiare, servicii de sprijin - Model de business
Este o platformă de transfer a riscurilor.
Leagă MGA-urile de capitalul de risc prin analiza datelor.
Susține peste 265 MGA-uri, cu prime brute totale de 3,98 miliarde USD și peste 65 de reasigurători. Platforma de date proprie: InSightFull.
Rating AM Best: A- (Excelent), cu perspectivă stabilă.
Este susținut de Accelerant Holdings, cu un capital de peste 300 milioane USD.
Rețea extinsă de reasigurători și parteneriate diversificate
Repere strategice
Sediul din Bruxelles a fost inaugurat în 2020
Orientat spre asiguratori pentru IMM-uri și capacitate pe termen lung
Subscriere bazată pe tehnologie și model de creștere scalabil
Despre Autonom
Fondată de frații Marius și Dan Ștefan din Piatra Neamț, Autonom, companie listată la Bursa de Valori București, reprezintă unul dintre principalii jucători din sectorul mobilității. În segmentul asigurărilor, activitatea este complementară activităților de bază, iar din 2022, grupul a intensificat prezența prin înființarea companiei Autonom Protect, specializată în servicii de asigurări, în care deține 80% din acțiuni, iar restul de 20% fiind deținut de Narcis Păvălașcu, CEO-ul companiei.
Grupul Autonom este acționar și în structurile de vânzare a RCA în România ale Hellas Direct și Millenium Insurance Broker, iar în acest an a anunțat și achiziția a 20% din acțiunile la Eazy Asigurări, controlată de Sacha Dragic, fondatorul Superbet.
Autonom Services, companie de mobilitate finanțată inclusiv de Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) prin obligatiuni listate, a înregistrat în primul semestru al anului venituri operaționale de 438,28 milioane lei, în creștere cu 10,85% față de aceeași perioadă a anului precedent.
Lasă un răspuns