Uniunea Europeană va introduce o limită comună pentru plățile în numerar peste 10.000 de euro, începând cu anul 2027, în cadrul Regulamentului (UE) 2024/1624 privind combaterea spălării banilor. Măsura are ca scop reducerea utilizării numerarului pentru tranzacțiile mari, pentru a combate evaziunea fiscală și spălarea de bani.
Contextul și motivul deciziei
Autoritățile europene subliniază creșterea utilizării plăților digitale și intenția de a limita tranzacțiile anonime, frecvent folosite de rețelele criminale. Analizele arată că numerarul rămâne o metodă preferată pentru tranzacții ilegale din cauza posibilității de a fi efectuate fără identificare.
Detalii privind plafonul pentru plăți în numerar
Începând din 2027, plățile în numerar care depășesc 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale UE. Orice sumă peste acest prag va trebui achitată prin metode de plată urmărite oficial, precum transferuri bancare, plăți cu cardul sau alte instrumente financiare care lasă evidență clară.
Regulament pentru controale și declarări
Pentru tranzacțiile în numerar de peste 3.000 de euro, comercianții și operatorii economici vor fi obligați să identifice clar persoanele implicate. Regulamentul nu afectează utilizarea obișnuită a numerarului pentru plăți mici sau pentru păstrarea economiilor în numerar.
Reguli existente și flexibilitatea pentru statele membre
Legislația actuală menține regulile privind declarațiile sumelor peste 10.000 de euro la trecerea frontierelor UE și condițiile stricte pentru depunerile mari de numerar în bănci, care trebuie justificate. Statele membre vor putea impune reguli mai dure dacă consideră necesar.
Context legal și excepții
Autoritățile europene precizează că utilizarea normală a numerarului, în tranzacții cotidiene în magazine, restaurante sau pentru servicii, nu va fi afectată. Interdicțiile se vor aplica doar pentru sume mari și eventualele tentative de evitare a obligațiilor de identificare.
Controlul asupra provenienței banilor
Pentru sumelor transferate sau depuse în bănci, vor rămâne valabile regulile privind justificarea provenienței sumelor mari, iar depunerile de numerar vor fi permise doar dacă pot fi demonstrate sursele acestor bani.
În concluzie, sancțiunile vor fi aplicate în cazul depășirii limitelor legale sau al încercărilor de a evita identificarea în tranzacții. Măsura vizează creșterea transparenței financiare în Uniunea Europeană.
Lasă un răspuns